| 항목 | 값 |
|---|---|
| 투자 가능 금액 | 매월 200만원 (적립식) |
| 투자 기간 | 5년+ (장기) |
| 관심 테마 | 배당 + 성장 + 분산 균형 (ISA 절세 + 일반계좌 팩터 이원 운용) |
| 운용 원칙 | 장기보유 · 글로벌분산 · 레버리지 회피 |
⚠️ 보유 수량은 7/1 토스 스크린샷 스냅샷 기준(6종). macro_regime.json FalseCalm 게이트 33일 연속(max_holdings=0)으로 알고 신규매매 차단 → 8월 이후 드리프트 최소. 가격만 9/4(금) 확정 종가로 재평가했습니다.
| 티커 | 종목명 | 수량 | 9/4 종가 | 평가금 | 비중 | vs 7/1 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| VOO | Vanguard S&P 500 | 10.469743 | $708.01 | $7,412.68 | 56.65% | +3.62% |
| SCHD | Schwab US Dividend | 60.434539 | $34.80 | $2,103.12 | 16.07% | +10.02% |
| NVDA | NVIDIA | 8 | $230.36 | $1,842.88 | 14.08% | +16.47% |
| GLD | SPDR Gold Shares | 4.001475 | $406.77 | $1,627.68 | 12.44% | +11.77% |
| BAC | Bank of America | 0.859914 | $62.68 | $53.90 | 0.41% | +10.37% |
| AVGO | Broadcom | 0.123927 | $357.90 | $44.35 | 0.34% | -4.76% |
해외주식 소계: $13,084.62 — 7/1 입력 대비 +7.26%, 직전 8/29 재평가 대비 -0.41% 소폭 하락. 5% 초과 등락(SCHD·NVDA·GLD·BAC의 vs 7/1 수치)은 전부 7/1 표입력 미갱신 누적차(가격만·수량 무변동)이며, 직전 8/29 대비로는 SCHD -0.09%·NVDA +1.04%·GLD -3.75%·BAC +2.47%로 정상 범위입니다. 이번 주 실질 변동은 금 조정(GLD -3.75%) 이 주도했습니다.
방어 슬리브 5종(SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA, 목표 합 25%)은 6월 말 토스엔진 알고 청산으로 소멸 → 7/2부터 월 적립으로 점진 복원 중(8주째 SGOV 단독 집중). protected_holdings.json 계약으로 엔진 재청산을 방지하고 있습니다.
적합도 = 절대매력(0.35) + 갭매칭(0.30) + 등장빈도(0.20) + 최근성(0.15). fetch 성공 종목(보유 6 + 방어 4) 대상. 반도체 2군·금·은·크립토·인사이더 서플라이 등은 관찰 등급으로 추격 금지 대상이라 신규 fetch 제외했습니다.
| 종목 | 적합도 | 9/4 종가 | 근거 | 판정 |
|---|---|---|---|---|
| SGOV | 87 | $100.47 | 채권 목표 13% vs 현 0%(최대 갭) + 절대매력도(단기채 캐리·매파 방어 정합) + weekly 안전형 "SGOV/단기채 캐리" 정합 + 최근성(2Y 다년래 최고 → 듀레이션 확대 금지) + FOMC 블랙아웃 하 9/11 CPI 판별 전 실탄 확보 | 🔴 강력매수 |
| VIG | 66 | $242.02 | 배당성장 방어(목표 5%). 복원 후순위(CPI 확인 후 배치) | 유보 |
| QUAL | 62 | $222.58 | 퀄리티 팩터(목표 4%). 복원 후순위 | 유보 |
| RSP | 57 | $219.00 | 동일가중 분산(목표 2%). 복원 후순위 | 유보 |
| VEA | 53 | $73.76 | 국제분산(목표 1%). 복원 후순위 | 유보 |
| NVDA(보유) | 관찰 | $230.36 | 수요축 무손상(NASDAQ 상대 선방)이나 이미 14.08% 상단 초과 → 추가 매수 X, 보유·손절 관리(2ATR $215.12, 현재가 기준 여유 +7.1%) | 보유 유지(진입 X) |
| AVGO(보유) | 경계 | $357.90 | 소수점 포지션, AI 순환금융 신용 노출 관찰 대상. 소수점 보유 무변동 | 보유 유지(진입 X) |
| GLD(보유) | 회피 | $406.77 | 이번 주 -3.75% 조정(vs 8/29)이나 구조적 강세론 반증 아님 — 매매는 명제와 분리. 추격 금지, 보유는 매도 안 함 | 보유 유지 |
| 에너지·금융·반도체 2군 | 관찰 | — | 호르무즈 +9.7% 수혜(에너지)·인사이더 매수(금융) 등 상대우위 명제는 유효하나, 9/11 CPI 판별 전 신규 진입은 역풍 리스크 → 관찰만 | 관찰(진입 X) |
적합도 최상위: SGOV 87 단독 압도. VIG·QUAL·RSP·VEA는 복원 후순위(9/11 CPI 판별 후 배치). 신규 종목 진입 0.
매도/축소 0건.
다음 회차 방향: 9/11 CPI 결과에 따라 SGOV 실탄(잔여 실탄 + 달러현금)을 배치합니다. 온건(코어 MoM ≤0.2%) → 방어 후순위 VIG·QUAL 복원 재개 + 성장·AI 코어 관찰 / 예상 부합 → SGOV 유지·관망 지속 / 뜨거움(코어 MoM >0.3%) → 현금·SGOV 최대 방어·듀레이션 짧게·성장주 밸류에이션 재압박 대비.
| 유형 | 방향 | 사용자 연결 |
|---|---|---|
| 🛡️ 안전형 | 유지 — 방어축(SGOV/단기채) 상대우위, 듀레이션 확대 금지. 10Y 4.78%·2Y 4.39% 다년래 최고 | ← 이번 처방 정합(SGOV +14주) |
| ⚖️ 중립형 | 유지 — 신규 편입 보류. 9/11 CPI 확인 후 재판단, 큰 베팅 자제 | VOO·NVDA·AVGO 보유 유지, 신규 진입 X |
| 🚀 공격형 | 유지 — 코어(NVDA·AVGO) 보유·신규 유보. 상대우위는 금융·에너지·실물, 반도체 2군은 관찰만 | NVDA 보유 유지, 추격 금지·관찰만 |
| 💰 배당형 | 유지 — 미세 역풍. 2년물 다년래 최고 = 리츠 상대 역풍·가치주 견조·GLD 추격 금지 | SCHD 보유, GLD 보유 유지·추격 X |
4종 공통: 매파 확증 후 FOMC 블랙아웃이 개시되면서 방향 재설정은 9/11 CPI 확인 후가 정답입니다. 현 배분 유지 + 신규 대량 베팅 유보. SGOV 실탄 유지가 4종 공통 최소공배수입니다.
※ 모델 포트폴리오 데이터는 지난 회차 기준 — 전체 재조정은 /모델포트폴리오 별도 회차 소관. 본 비교는 주간 리포트 방향을 승계했습니다.
| 티커 | 목표 비중 | 근거 |
|---|---|---|
| VOO | 44% | S&P 시총가중 코어 — 적립 희석으로 과집중 57%→목표 접근 |
| SGOV | 13% | 채권 방어 슬리브 — 복원 최우선(현 0%, 최대 갭) |
| SCHD | 12% | 미국 배당 성장 코어 |
| NVDA | 10% | AI·반도체 재량 포지션 — 손절 관리 하 유지 |
| GLD | 9% | 금 헤지 슬리브 — 추격 금지·보유 유지 |
| VIG | 5% | 배당성장 팩터 — 복원 후순위 |
| QUAL | 4% | 퀄리티 팩터 — 복원 후순위 |
| RSP | 2% | 동일가중 분산 — 복원 후순위 |
| VEA | 1% | 선진국 국제분산 — 복원 후순위 |