내 포트폴리오 — 강력 처방 v2

🟡 한 번 봐두세요 (관망·방어 치우침)

휩소는 안정됐고 가격은 완만하지만, 극공포(F&G 21)와 FOMC(10/28) 단일 분기점이 하방 비대칭으로 겹친다. 급매 아님 · 추격 금지 · 실탄 유지가 이번 주 규율이다.

★ 토스 알고엔진 드리프트 주의 — 리플레이션 게이트 개방 지속

macro_regime.json(생성 10/24 15:25 KST)은 리플레이션(max_holdings=5 · position_multiplier=1.1 · falsecalm_streak=0) 상태로 10/3 재개방 이후 이어지고 있다. 거짓안정(게이트 닫힘)이 아니므로 알고 신규 매매 차단이 해제된 상태이고, 드리프트 가능성이 거짓안정 기간보다 높게 유지된다.

⚠️ 사용자 부재(토 22시 스케줄)로 최신 토스 스크린샷을 재확인할 수 없다. 본 처방은 7/1 수량 + 10/23 가격 기준이다.
비보호 BAC+AVGO 합산 0.65%(계좌 내) 소액은 리플레이션 레짐(기술주·리츠 비선호) 재편 대상일 수 있으나 규모가 미미하다. 보호종목 9종은 알고 접촉 금지(no-touch)다.
다음 로그인 시 ① SGOV 기존 편입·누적 집행분 ② 알고 채널 BAC·AVGO 변동 ③ 유휴 현금 잔액 확인 후 수량을 미세 조정하길 권한다.

1. 투자자 프로파일

보유 USD (해외계좌)

$12,683.50

vs 10/17 −0.51% · vs 7/1 +3.97%

보유 KRW (ISA)

₩7,305,948

5/25 기준 · 미갱신

투자 성향

균형형 (Balanced+)

v3, 2026-05-12

투자 가능 금액

매월 200만원

적립식 · 5년+ 장기

항목	값
관심 테마	배당 + 성장 + 분산 균형 (ISA 절세 + 일반계좌 팩터 베팅)
모델 참조	균형형 (model_portfolios F-3)

※ ISA·크립토(업비트)는 5/25 기준 미갱신이며 QuantTrader 별도 운용 영역이라 본 처방 범위 밖이다.

2. 보유 종목 재평가 (10/23 금 확정 종가, 수량 무변동)

보유 수량은 토스증권 7/1 스냅샷 기준이며 가격만 10/23 확정 종가로 재평가했다. 알고엔진 드리프트 미반영분이 상시 존재한다.

티커	종목명	유형	수량	10/23 종가	평가금	비중	vs 7/1
VOO	Vanguard S&P 500	ETF	10.469743	$698.58	$7,313.96	57.66%	+2.24%
SCHD	Schwab US Dividend	ETF	60.434539	$35.27	$2,131.53	16.81%	+11.51% ⚠️
NVDA	NVIDIA	개별주	8	$210.96	$1,687.68	13.31%	+6.66% ⚠️
GLD	SPDR Gold Shares	ETF	4.001475	$366.61	$1,466.98	11.57%	+0.73%
BAC	Bank of America	개별주	0.859914	$50.56	$43.48	0.34%	−10.97% ⚠️
AVGO	Broadcom	개별주	0.123927	$321.68	$39.87	0.31%	−14.40% ⚠️
해외주식 합계					$12,683.50	100%	+3.97%

⚠️ 5% 초과 4종(가격만 변동·수량 무변동, vs 7/1 입력가): SCHD +11.51% · NVDA +6.66% · BAC −10.97% · AVGO −14.40%. 수량 불일치가 아니라 7/1 입력가와의 시간 경과 괴리이므로 경고 표기만 하고 추가 조치는 불필요하다.
직전 10/17 재평가 대비: 합계 $12,748.04 → $12,683.50 (−$64.54 · −0.51%). 금 되돌림(GLD −4.03%)이 손실을 주도했고 배당(SCHD +2.68%)이 대부분 상쇄한 완만한 주다. 종목별 WoW: AVGO −2.15% · NVDA −1.48% · BAC −1.31% · VOO −0.43%.
NVDA 손절 2ATR $199.00, 현재가 $210.96 대비 여유 +5.89% (52주 고가 $243.37 대비 −13.3%).

보유 비중 (해외계좌 6종)

VOO 57.66%

SCHD 16.81%

NVDA 13.31%

GLD 11.57%

BAC 0.34%

AVGO 0.31%

자산군 갭 (균형형 목표 대비, 총액 기준)

S&P500/전체시장 (VOO) — 35.7%목표 25~35%

채권(중기+단기) — 0.0%목표 12~18%

글로벌 Quality/Factor — 0.0%목표 8~12%

미국 배당(SCHD) — 10.4%목표 8~15%

금+원자재(GLD) — 7.2%목표 7~10%

AI/반도체(NVDA+AVGO) — 8.4%목표 5~8%

현금/MMF — ~10.7%목표 4~8%

자산군	현재 보유	비중(총액)	목표	갭	상태
S&P500/전체시장	VOO	35.7%	25~35%	+0.7%p	상단 — 적립 희석 대상
채권(중기+단기)	—	0.0%	12~18%	−15%p	🔴 알고 청산 후 공백 (SGOV 처방 재원)
글로벌 Quality/Factor	—	0.0%	8~12%	−10%p	공백 — 관망·유보
금+원자재	GLD	7.2%	7~10%	적정 하단	유지 (추격 금지 · HV5 약화)
미국 배당	SCHD	10.4%	8~15%	적정	유지 (이번 주 방어 선방 +2.68%)
AI/반도체	NVDA+AVGO	8.4%	5~8%	+0.4%p	상단 — 보유 유지·추격 금지
현금/MMF	달러+원화	~10.7%	4~8%	+3%p	과대 — SGOV 전환 지속 대상
크립토(BTC)	업비트	4.5%	3~6%	적정	QuantTrader 별도 · 관찰만
ISA(삼성증권)	미상세	22.9%	—	—	별도 계좌 (5/25 기준 미갱신)

3. 이번 주 매크로 요약 (주간 리포트 C-1 · 하우스 뷰 19차)

🟡 "휩소 안정의 주". 지난주 반도체發 크래시(SOX −11.4%·KOSPI −14.5%) 뒤 이번 주는 목요일(10/22) AI 인프라 디레버리징 재발작(IMF가 'AI 투자 붐 종료'를 금융안정 리스크로 공식화) 후 금요일 되감김으로 급락이 소강됐다. 미 지수 WoW 완만(S&P −0.47% · NASDAQ −0.71% · Dow +0.41%) · KOSPI −2.08%. 바닥은 미확정이고 분기점은 FOMC(10/28)이다.
'가격 완만 vs 심리 극공포'의 역대급 괴리. 지수 WoW는 −0.7~+0.4%인데 CNN 공포탐욕 지수는 21(극단 공포), 레짐은 리스크오프 1일째 플립이다. 공포는 헤드라인과 심리에 있고 가격에는 아직 없다.
금리 5%+ 고착(HV2 강력 재확증). 주중 10Y가 5%를 하회(성장 공포)했으나 금요일 4.99%로 되올랐다. 리스크오프에도 금리가 내리지 않는 구조의 재확인이며, 매파 레짐은 불변(10월 인상 약 66% · 12월 72% 초과 · 2026 인하 배제)이다.
★하우스 뷰 19차 상태 변경 2건. HV4 유가 리스크 프리미엄 [폐기 → 유효 재활성](WTI $103로 $100 완전 돌파 · 연초 대비 +45% · Petroline offline) / HV5 금 구조적 강세 [유효 → 약화](금 $4,181 → $4,010 · $4,200 상실 · 주간 −4.1%). HV6 크립토 탈동조는 재커플 관찰(BTC가 주식과 동반 하락)이다.

🟡 신호등은 지난주 🔴에서 한 틱 완화(크래시 소강)됐다. 다만 FOMC(10/28) 약 66% 매파 인상이 극공포 시장과 겹치는 하방 비대칭이며 유가 $103(HV4)이 매파를 보강한다. 급매 아님 · 추격 금지 · 실탄 유지.

4. 이번 주 등장 종목 풀 (적합도 점수)

적합도 = 절대매력도(0.35) + 갭매칭(0.30) + 등장빈도(0.20) + 최근성(0.15). 후보 풀 = 보유 6종 + 방어·채권축(SGOV·VIG·QUAL·RSP·VEA) + 에너지 관찰(XLE). 12종 전량 조회 성공.

종목	10/23 종가	적합도	주간 함의	판정
SGOV	$100.66	90	안전형 🟢 유지·강화	🔴 강력 매수 — 단독
XLE (에너지)	$69.33	67	HV4 재활성 · 우호	🟡 관찰 (52주 고가 추격 주의)
VIG	$243.12	65	배당·방어	유보
QUAL	$222.82	61	Quality 팩터	유보
RSP	$216.54	56	동일가중	유보
VEA	$69.05	53	국제 분산	유보

SGOV 단독 Top. 방어·팩터(VIG·QUAL·RSP·VEA)는 FOMC(10/28) 통과 확인 전 유보한다. XLE는 HV4 재활성과 리플레이션 우호 섹터라 매력은 유지되나, 52주 신고가권($69.33 / 고가 $69.72)에서 리스크오프·FOMC 전 추격은 규율 위반이므로 관찰만 한다(주간 C-10 "에너지는 추격 아닌 기존 비중 점검"과 정합).

→ /종목분석 SGOV 명령으로 심층 분석 가능

→ /종목분석 XLE 명령으로 심층 분석 가능

5. 포트 갭 분석 종합

🔴 채권축 0% (목표 12~18%, −15%p). 7월 알고엔진 전량 청산이 남긴 공백이다. 레짐 리스크오프 플립과 FOMC 주간에서 가장 아픈 구멍(실탄 부재)이며, SGOV 처방으로 연속 복원한다.

현금 과대 약 10.7% (목표 4~8%, +3%p): 월 적립 재원 대기분. 5% 캐리 SGOV로 전환하면 과대 현금과 채권 공백이 동시에 해소된다.
VOO 과집중 (계좌 내 57.66%): 매도가 아닌 적립 희석으로 관리한다. 신규 자금은 SGOV·채권축을 우선한다.
Quality/Factor 공백(−10%p): FOMC 전 유보한다(바닥·방향 미확인).

6. 🔴 강력 매수 권고 (4요소)

SGOV — iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF · 14주 매수

① 무엇: SGOV 14주 (약 $1,409.24 @ $100.66).

② 왜: 주간 C-10 안전형 🟢 유지·강화 — "레짐 리스크오프 플립 + FOMC 주간 → 실탄(SGOV) 재정당화 · 현금 옵션 가치 상승". 주간 전략 C-7의 세 시나리오 모두 기본값이 '관망·균형·실탄 유지'다. 포트폴리오 채권축 0%(목표 12~18%, −15%p) 구조적 공백과 현금 과대(+3%p)를 동시에 해소하며 5% 단기 캐리를 확보한다. 안전처 3대 축(금·크립토·국채)이 동반 균열한 국면에서 현금·초단기국채가 유일한 무상관 자산이다.

③ 어떻게: 14주 매수. 재원 = 월 적립 ₩2,000,000 (≈$1,511 @ 1,323.66원) 내에서 집행하고 잔여는 약 $102 이월. 진입가 $100.66 (단기 국채 ETF · NAV 약 $100 · 가격 변동 거의 없음). 현금등가물이라 손절·목표가는 무의미하다. 효과: 계좌 내 채권축 약 13%+ 연속 복원 (9/19 +20주 → 9/26·10/3·10/10·10/17 각 +14주 → 금주 +14주, 6주 연속).

④ 적합도: 갭 매칭(채권 0% → 목표 12~18%) + 절대매력도 A등급.

적합도 90 — 단독

매수 근거가 적립 재원이라 원화 밴드나 시점과 무관하게 강건하다. 위험자산 추격이 아니라 방어축 복원이므로 🟡 신호등·FOMC 전 관망 기조와 완전히 정합한다.

7. 🔵 강력 매도/축소 권고

매도/축소 대상 — 0건 (보유 6종 전량 유지)

매도 0건 · 신규 진입 0건. 보호종목 축 + 이번 주 규율에 따라 SGOV 신규 매수 한 건 외에는 전량 보유한다.

NVDA $210.96: 반도체 '휩소 안정'(WoW −1.48% 상대 방어). 손절 2ATR $199.00, 현재가 대비 여유 +5.89%로 보유. 52주 고가 $243.37 대비 −13.3%. 추가 매수 0 — 진앙(MU·하이닉스) 바닥과 FOMC 선결. "덜컥 저가 매수"도, "덜컥 매도"도 금지.
AVGO $321.68: 고밸류 반도체이나 0.31% 소액이라 매도 비용 대비 무의미. 보유.
GLD $366.61: ★HV5 약화(금 $4,010 · $4,200 상실 · 안전처 미입찰). 추격 매수 금지(성과 병목 · 중기 miss 18주 고착). 보유 유지만.
VOO: 과집중(계좌 내 57.66%)은 매도가 아닌 적립 희석으로 관리.
SCHD · BAC: 유지 (SCHD는 이번 주 방어 선방 +2.68%).

이유: 🟡 관망·리스크오프 레짐 + 바닥 미확정 + FOMC(10/28) 하방 비대칭이므로 방어적 보유가 최적이다. 반도체는 "신규 추격 금지"이지 "보유분 투매"가 아니다(금요일 과매도 반등 vs 디레이팅 본장 미결).

8. 다음 주 모니터링 포인트 (진입·손절 트리거)

★ 10/27(월) 한국·아시아 재개장

주말 2일치 갭. 금요일 미 반도체 안정(SOX +0.44%) 승계 vs 주말 뉴스 갭이 1차 리트머스다. 반도체 저가 덜컥 매수 금지.

★ 10/28(수) FOMC 금리 결정

약 66% 인상, 단일 지배 이벤트. 극공포 시장과 하방 비대칭. 시나리오 ③(in-line 통과 + 반도체 재확인) = 선별 분할 재개, 시나리오 ②(매파 서프라이즈) = 방어 강화. 그 전엔 관망·실탄.

★ 10/29(목) SK하이닉스 3Q26 실적

컨센서스 영업이익 약 77~80조. 메모리 수요축 직접 판별 · FOMC 주간 중첩.

빅테크 3Q capex 가이던스

MSFT·GOOGL·META·AMZN. HV3 '수요 vs 옥석' 직접 판별.

NVDA 손절선 $199.00 (2ATR)

이탈 시 재점검. 현재 여유 +5.89%.

GLD

HV5 약화 — 추격 금지, 보유 유지만. 금 $4,000 사수 여부 주시.

XLE · 에너지 관찰

유가 $103로 $100 돌파(HV4 재활성). 52주 고가 추격은 FOMC 통과 후. WTI↔BEI −3.54σ(기대인플레 전이 미확인)가 HV4 강화/약화 판별자다.

★ HY 스프레드 3.40%

전이 발화선 3.5% 주시 (신용 전이 초입).

SGOV 집행 + 알고 채널 변동

다음 로그인 시 실보유를 재확인한다.

9. 4종 모델 포트폴리오 비교 (주간 C-10)

유형	이번 주 시사점	방향	참고
🛡️ 안전형	레짐 리스크오프 플립 + FOMC 주간 → 실탄(SGOV) 재정당화 · 현금 옵션 가치 상승	유지·강화 ↑	본 처방 SGOV와 일치
⚖️ 중립형	가격 완만하나 레짐 리스크오프 · FOMC 수요일 전 추격 금지 · 품질 치우침	중립(방어)	사용자 기준 모델(균형형)
🔥 공격형	반도체 하루 안정은 우호이나 극공포 + FOMC 전 진입 보류, 시나리오 ③ 확인 후	관망(추격 금지)	추격 금지
💰 배당형	10Y 4.99% 되오름 듀레이션 역풍 + 금요일 배당·방어 직격(KO·LLY 하락)	상대 우위 후퇴	SCHD·VIG 축

사용자 균형형은 안전형(SGOV)·배당형(SCHD 축)에 이미 노출돼 있다. 이번 처방(SGOV +14주)은 안전형 유지·강화 방향과 완전히 일치하며, 공격형·반도체 추격은 FOMC 전 전면 보류한다.

처방 요약 (실행 체크리스트)

액션	종목	수량	금액	비고
🔴 매수	SGOV	14주	$1,409.24	재원 = 월 적립 200만원(≈$1,511) · 채권축 연속 복원
🟢 유지	VOO·SCHD·NVDA·GLD·BAC·AVGO	무변동	$12,683.50	적립 희석 · 추격 금지 · NVDA 손절선 $199.00
🔵 종목 매도	—	0건	—	방어적 보유가 최적
⬜ 신규 진입	—	0건	—	XLE 관찰 · VIG·QUAL 등은 FOMC 통과 후

★ 스케줄 자동 실행(비인터랙티브) — 사용자 부재로 최신 토스 스크린샷 재확인이 불가했다. 리플레이션 게이트 개방 지속으로 드리프트 가능성이 높으니 실행 전 실보유(SGOV 누적 집행분 · 알고 채널 BAC·AVGO 변동 · 유휴 현금)를 확인하길 권한다. ISA·크립토는 5/25 기준 미갱신이며 본 처방 범위 밖이다.

👤 내 포트폴리오 — 강력 처방 v2